المنهجية
هذه الدورة تفاعلية للغاية وهي تستند إلى العروض التقديمية التي يجريها المدرب والمناقشات الجماعية ودراسة الحالات الواقعية التي تحدث حالياً.
أهداف الدورة
سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:
- فهم المعايير الدولية المعنية بغسل الأموال ودورهم كمسؤولين عن مكافحة غسل الأموال أو كموظفين مكلفين بالإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO) داخل مؤسساتهم.
- وضع نهج قائم على تحديد المخاطر لمكافحة غسل الأموال، وإطار عمل خاص بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقييم مخاطر الأعمال، وإعداد التقارير بشأن الأنشطة المشبوهة.
- تقييم المخاطر المُحدِقة بالعملاء والمنتجات والسلطات القضائية، وتحديد الإشارات التي تنذر بالخطر.
- تطوير أساليب التدريب وتكوين ثقافة قادرة على تحديد ومكافحة أنشطة غسل الأموال في نطاق مؤسساتهم.
الفئات المستهدفة
هذه الدورة مناسبة لموظفي مراقبة الامتثال، والموظفين المسؤولين عن مكافحة غسل الأموال (AML Officers)، والموظفين المكلفين بالإبلاغ عن غسل الأموال (MLROs)، والمحللين المسؤولين عن معرفة العملاء (KYC)، والمدققين، وأي مهنيين آخرين يتولون مسؤوليات تتعلق بالامتثال المالي داخل مؤسساتهم.
الكفاءات المستهدفة
- التحقيقات
- الامتثال للقواعد التشغيلية
- اتخاذ القرار
- التواصل مع أصحاب المصلحة
- حل المشكلات
مقدمة إلى موضوع غسل الأموال
- شرح القوانين المرتبطة بغسل الأموال
- المعايير الدولية
- مبادئ وولفسبيرج الخاصة بالمصارف
- مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)
- كتيب قواعد سلطة دبي للخدمات المالية (DFSA)
دور ومسؤوليات الموظف المكلف بالإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)
- دور الموظف المكلف بالإبلاغ عن غسل الأموال (MLRO)
- التقرير السنوي لمكافحة غسل الأموال
- التدريب والتوعية
- النهج القائم على تحديد المخاطر
مكافحة غسل الأموال في مكان العمل
- سياسة مكافحة غسل الأموال
- تقييم مخاطر الأعمال
- تقييم مخاطر العملاء
- بذل العناية الواجبة للتحقق من العملاء (CDD)
- الأشخاص البارزون سياسيًا (PEP)
- تعزيز العناية الواجبة (EDD)
- مصدر الأموال ومصدر الثروة (SOF، SOW)
المراقبة والفحص
- مراقبة العملاء
- مراقبة المعاملات
- العقوبات
- التحري عن الموظفين
الثقافة والوعي
- حملات التوعية
- التدريب القائم على تنفيذ الأدوار
- ثقافة الشركة
التصعيد والتدرج
- أمثلة على علامات التحذير
- حفظ السجلات
- عملية التدرج الداخلي في حل المشكلات
- التقارير حول الأنشطة المشبوهة
التهرب الضريبي
- التهرب الضريبي tax evasion
- تجنب دفع الضرائب tax avoidance
- قانون الامتثال الضريبي للحسابات الخارجية الأمريكية (FATCA)
- ضمان الامتثال
